«Взыскание долгов через банкротство» – инструкция по применению

Проблема взыскания долгов в настоящее время становится все более актуальной, поскольку непростые экономические условия способствуют росту числа компаний-должников и возникновению сложностей во взаиморасчетах с контрагентами.

Банкротство должника – это гибкий механизм финансового планирования и контроля, который может стать либо действенным рычагом по взысканию задолженности, либо способом ухода от возврата долгов.

О возможности инициировать процедуру банкротства в отношении Вашего должника стоит задуматься в случае увеличения количества невыполненных обещаний по возврату долга и просьб о предоставлении отсрочки, наличия неисполненного решения суда, затяжного исполнительного производства.

При таких обстоятельствах очень важно не упустить момент и вовремя подключиться к банкротству своего должника в том или ином качестве.

Очевидно, что потенциальный банкрот не заинтересован в своевременном информировании своих кредиторов о предстоящем вхождении в банкротство либо об уже введенной процедуре. Для минимизации риска неосведомленности необходимо придерживаться ряда несложных рекомендаций.

 Во-первых, при заключении договора с контрагентом лучше прописать условие, согласно которому Ваш партнер берет на себя обязательства информировать Вас в случае возникновения угрозы банкротства (о намерении подачи заявления о признании банкротом), определив санкции за нарушение такой обязанности.

Во-вторых, необходимо регулярно отслеживать и оценивать финансовое состояние Ваших контрагентов (особенно по крупным сделкам), в том числе с помощью следующих сервисов:

• «Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц» (публикуются сведения о реорганизации, ликвидации юридического лица, об исключении (в том числе предстоящем) юридического лица из ЕГРЮЛ, об уменьшении или увеличении уставного капитала др.);
• «Единый Федеральный реестр сведений о банкротстве» и газета «Коммерсантъ» (публикуются сведения о введении наблюдения, финансового оздоровления, внешнего управления, о признании должника банкротом и об открытии конкурсного производства, об утверждении, отстранении или освобождении арбитражного управляющего, о проведении торгов по продаже имущества должника и др.);
• «Картотека арбитражных дел» (публикуются сведения о поступлении заявления о признании должника банкротом и движении дела по такому заявлению, о наличии судебных споров по заявлениям иных кредиторов о взыскании задолженности, которые впоследствии могут стать инициаторами банкротства должника).

Проанализировав финансовое состояние партнера, установив наличие или отсутствие иных кредиторов, оценив потенциальную возможность взыскания задолженности за счет имущества должника, необходимо выбрать максимально эффективную стратегию, позволяющую вернуть свои денежные средства.

Первый вариант – обращение в суд с заявлением о признании контрагента банкротом. Для подачи такого заявления необходимо соблюдение следующих условий: размер задолженности не менее 300 000 рублей (если должник - физическое лицо, то не менее 500 000 рублей); обязанность по оплате не исполняется в течение 3-х и более месяцев; имеется вступившее в законную силу решение суда о взыскании указанной выше задолженности. Инициатор процедуры банкротства имеет существенное стратегическое преимущество - возможность утверждения «лояльного» арбитражного управляющего, от которого зависит эффективность процесса банкротства и в конечном итоге удовлетворение требований кредитора. Кроме того, сам факт подачи заявления может стать для должника серьезным стимулом для погашения задолженности во избежание неблагоприятных для него последствий.

Если же процедура банкротства в отношении Вашего контрагента уже введена по инициативе самого должника или другого кредитора, то стоит занять активную позицию и воспользоваться правами, которые предусмотрены законодательством, для удовлетворения своих требований.

Вам необходимо стать участником банкротного дела, для чего следует направить в суд заявление о включении Ваших требований в реестр требований кредиторов, указав размер и состав требований и приложив документы, подтверждающие задолженность. Не стоит медлить с включением своих требований в реестр, поскольку законом установлен срок для подачи такого заявления (от 30 дней до 2 месяцев в зависимости от процедуры). В случае несоблюдения указанного срока Ваши требования также будут включены, но уже за рамками реестра, что означает их удовлетворение в самую последнюю очередь (на практике – неудовлетворение вовсе, поскольку и реестровые требования обычно погашаются лишь частично). Кроме того, с момента включения Ваших требований в реестр, Вы получаете право знакомиться в суде со всеми материалами дела о банкротстве, требованиями других кредиторов, заявлять по ним возражения и т.д.

Не стоит пренебрегать возможностью участия в собраниях кредиторов, поскольку многие ключевые решения относительно течения процедуры принимаются именно в ходе таких собраний. Определите, исходя из размера задолженности, какой процент голосов будет принадлежать Вашей компании на собрании. Наличие более 50% голосов даёт Вам возможность контролировать процедуру банкротства. Если у Вас незначительное число голосов, то рассмотрите возможность консолидации с другими кредиторами либо продажи (уступки) требований с приемлемым дисконтом (покупки дополнительных требований иных кредиторов).

Кредитору в рамках процедуры банкротства должника предоставлен ряд правомочий, грамотная реализация которых повышает шансы на возврат долга, например:

• кредитору, имеющему более 10 % голосов, предоставлено право самостоятельно обжаловать подозрительные сделки должника (с неравноценным встречным предоставлением или с целью причинения вреда имущественным правам кредиторов) и сделки, совершенные должником с оказанием предпочтения одному из кредиторов. Все имущество, переданное по оспоренным сделкам, подлежит возврату в конкурсную массу;
• кредитор вправе заявлять возражения относительно требований иных кредиторов, в первую очередь «сомнительных» (добровольно признанных должником, не отраженных в бухгалтерских документах и т.д.);
• обжалование действий (бездействия) арбитражного управляющего – еще один механизм влияния на процедуру. Жалоба может стать основанием для отстранения арбитражного управляющего. Кроме того, последний обязан возместить убытки, причиненные в результате ненадлежащего исполнения им обязанностей;
• ответственность контролирующих лиц по долгам компании - банкрота (субсидиарная ответственность) является действенным способом пополнить конкурсную массу. Кредитор наделен правом подачи заявления о привлечении указанных лиц к ответственности в случае наличия следующих признаков: несвоевременная подача заявления о несостоятельности, фиктивное или преднамеренное банкротство, неправомерные действия при банкротстве.

Банкротство включает в себя комплекс разнообразных мероприятий, по итогам проведения которых имущество должника должно быть реализовано, долги погашены, а виновные лица, допустившие появление задолженности, привлечены к ответственности.

При наличии правильной стратегии, спланированных действий и грамотного правового подхода банкротство является весьма действенным способом взыскания задолженности с компании-должника. Поэтому доверить участие в процедуре лучше профессиональному юристу, обладающему высоким уровнем квалификации и имеющему опыт ведения подобных дел.