Урегулирование спорных ситуаций в банковском обслуживании

Активное использование банками своих полномочий, предоставленных законодательством о противодействии легализации («отмыванию») денежных средств, породило целую волну отказов предпринимателям в дистанционном обслуживании, приостановок платежей и иных операций, а также внесения клиентов в так называемые «чёрные списки» финмониторинга.

Чтобы не попасть в неприятную ситуацию и предвосхитить претензии банковских контролёров, рекомендуется провести предварительный анализ характера финансовой операции и определение рисков отказа в банковском обслуживании. Юристы «Константы» готовы изучить решения банка, связанные с приостановкой обслуживания, подготовить все необходимые ответы на запросы и требования кредитной организации. Если же указанная работа не привела к разблокировке счёта, специализирующиеся на банковском праве юристы проведут обжалование действий и решений банка в межведомственную комиссию ЦБ РФ и/или в суд с последующим исключением компании клиента из «чёрного списка» финмониторинга, а также возможным взысканием причинённых убытков.