Иван Волков провел семинар по блокировке счета банком
28 мая в Центре «Мой бизнес» состоялся бесплатный семинар на тему «Блокировка счета банком: проблемы и пути решения». Спикером выступил Иван Волков, ведущий юрист правового департамента Юридического бюро «Константа».
Эксперт разъяснил участникам основные причины, по которым могут быть введены ограничения на операции по счетам, особое внимание уделив антилегализационным мерам. Так, в рамках Закона №115-ФЗ частыми причинами блокировок являются регулярные переводы от ООО к ИП или самозанятым, сделки, недостаточно обоснованные с экономической точки зрения, переводы крупных сумм на личные счета физлиц и т.д.
Кроме того, спикер предложил ряд рекомендаций, которые помогут предпринимателям уменьшить риск блокировок. Среди них — осуществление деятельности в рамках своих ОКВЭД, грамотное оформление платежей и готовность оперативно предоставлять банку необходимые пояснения по платежам. Также эксперт подробно рассказал, какие шаги необходимо предпринять, если банк все-таки ограничил операции.
Далее Иван Волков подробно рассказал о практических аспектах работы «банковского светофора» – платформы ЦБ РФ «Знай своего клиента», на которой все клиенты банков разделены на три категории риска вовлечения в проведение сомнительных операций.