На сайте cbr.ru размещен проект поправок в положение ЦБ от 02.03.2012 № 375-П
ЦБ меняет правила игры по отнесению сделок клиентов банков к сомнительным. Перечень таких сделок обновят впервые за восемь лет. Проект поправок в положение от 02.03.2012 № 375-П разместили на сайте cbr.ru.
Итак, ЦБ обещает сократить перечень операций, имеющих признаки сомнительных.
Какие послабления для клиентов банков планируют в 2021 году:
- коммерческие банки сократят перечень операций, по которым применяют повышенные (заградительные) тарифы;
- если банк не может по какой-либо причине связаться с клиентом, это не говорит о неблагонадежности компании, равно как и необъяснимые задержки с представлением документов по запросу банка.
Однако банки будут пристально следить за представителями малого бизнеса, которые:
- совершают операции с одного устройства или IP-адреса через клиент-банк со счетов компаний с разными собственниками;
- проводят переводы со счетов компаний физическим лицам (кроме зарплаты, алиментов, пособий);
- имеют исполнительные документы и решения комиссии по трудовым спорам;
- совершают операции снятия наличных с корпоративных карт.
ЦБ рекомендует банкам обращать внимание, если клиент просит закрыть счет и выдать деньги после вопросов со стороны банка и совершает сделки с неликвидными ценными бумагами.
Данные нововведения комментирует Татьяна Бабашева, главный специалист департамента бухгалтерского учета и налогообложения Юридического бюро «Константа»:
«Разумеется, установление ЦБ четких критериев и признаков сделок, имеющих необычный характер, – это благо для добросовестных клиентов банков. Не зря говорят: осведомлен - значит вооружен. Зная, какие операции могут вызвать вопросы у банка, компании смогут заблаговременно подготовить подтверждающие документы в обслуживающий банк. Однако нужно понимать, что перечень ЦБ не является закрытым, и потому банк может запросить документы в случаях, не предусмотренных перечнем, он будет иметь на это полное право».