Росфинмониторинг определил виды нотариальных сделок, по которым производится идентификация клиента и оценка уровня рисков
Росфинмониторинг опубликовал приказ от 23.12.2024 № 333 «Об определении удостоверяемых нотариусом сделок, предусмотренных подпунктом 2 пункта 1 статьи 7.1 Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Приказом определены следующие нотариальные сделки, предусмотренные указанным выше пунктом «антиотмывочного закона», которые теперь будут на особом контроле у нотариусов и финмониторинга:
- договор возмездного отчуждения (в том числе купли-продажи, мены, уступки права требования (цессии), отступного) недвижимого имущества;
- договор возмездного отчуждения (в том числе купли-продажи, мены, уступки права требования (цессии), отступного) ценных бумаг, долей в уставном капитале обществ с ограниченной ответственностью;
- договор займа (включая договоры конвертируемого займа, договоры уступки прав требований (цессии) по договорам займа);
- договор дарения недвижимого имущества, за исключением договора между лицами, находящимися в родственных отношениях или в браке;
- доверенность физического лица на управление счетами (вкладами), электронными средствами платежа и распоряжение денежными средствами, находящимися на счетах (вкладах), и электронными денежными средствами, в том числе доверенность, выдаваемая физическим лицом в порядке передоверия на вышеуказанные полномочия;
- медиативное соглашение, предметом которого является урегулирование спора имущественного характера;
- договор доверительного управления имуществом (недвижимым имуществом, ценными бумагами или долями в уставном капитале общества с ограниченной ответственностью), кроме договора доверительного управления наследственным имуществом;
- заявление участника общества с ограниченной ответственностью о выходе из общества с ограниченной ответственностью.
Ведущий юрист правового департамента Юридического бюро «Константа», член ИРО «Ассоциации юристов России» Иван Волков отмечает, что ранее определенными сделками, в рамках которых нотариусы обязаны были осуществлять идентификацию клиентов с целью проведения оценки риска вовлеченности в проведение сомнительных операций в порядке статьи 7.1. Федерального закона 115-ФЗ, были только:
- прием денежных средств в депозит;
- совершение исполнительной надписи;
- увеличение уставного капитала во исполнение договора конвертируемого займа.
Теперь Росфинмониторинг своим новым приказом конкретизировал виды сделок, в рамках которых нотариус будет выполнять возложенные на него по Закону № 115-ФЗ обязанности, то есть не просто формально совершать нотариальные действия, но и определять и руководствоваться определенным уровнем риска вовлеченности клиента в совершение сомнительных операций. Необходимо учитывать, что выявленной информацией нотариусу должны обмениваться с Росфинмониторингом.
Юрист также предполагает, что для клиентов это повлечет расширение перечня документов, которые они должны будут предоставить нотариусу для совершения и удостоверения сделки, в том числе, документацию о происхождении денежных средств и иных активов. Так это или нет – покажет только практика.