На сайте cbr.ru размещен проект поправок в положение ЦБ от 02.03.2012 № 375-П

24 Марта 2020

ЦБ меняет правила игры по отнесению сделок клиентов банков к сомнительным. Перечень таких сделок обновят впервые за восемь лет. Проект поправок в положение от 02.03.2012 № 375-П разместили на сайте cbr.ru.

Итак, ЦБ обещает сократить перечень операций, имеющих признаки сомнительных.

Какие послабления для клиентов банков планируют в 2021 году:

- коммерческие банки сократят перечень операций, по которым применяют повышенные (заградительные) тарифы;

- если банк не может по какой-либо причине связаться с клиентом, это не говорит о неблагонадежности компании, равно как и необъяснимые задержки с представлением документов по запросу банка.

Однако банки будут пристально следить за представителями малого бизнеса, которые:

- совершают операции с одного устройства или IP-адреса через клиент-банк со счетов компаний с разными собственниками;

- проводят переводы со счетов компаний физическим лицам (кроме зарплаты, алиментов, пособий);

- имеют исполнительные документы и решения комиссии по трудовым спорам;

- совершают операции снятия наличных с корпоративных карт.

ЦБ рекомендует банкам обращать внимание, если клиент просит закрыть счет и выдать деньги после вопросов со стороны банка и совершает сделки с неликвидными ценными бумагами.

Данные нововведения комментирует Татьяна Бабашева, главный специалист департамента бухгалтерского учета и налогообложения Юридического бюро «Константа»:

«Разумеется, установление ЦБ четких критериев и признаков сделок, имеющих необычный характер, – это благо для добросовестных клиентов банков. Не зря говорят: осведомлен - значит вооружен. Зная, какие операции могут вызвать вопросы у банка, компании смогут заблаговременно подготовить подтверждающие документы в обслуживающий банк. Однако нужно понимать, что перечень ЦБ не является закрытым, и потому банк может запросить документы в случаях, не предусмотренных перечнем, он будет иметь на это полное право».


Бабашева Татьяна Александровна Главный специалист по бухгалтерскому учету и налогообложению Получить консультацию
Закрыть окно

Получить консультацию

* - поля, обязательные для заполнения

Закрыть окно


Рейтинг новости: 397

Возврат к списку

Написать нам

Сообщение*

Нажимая данную кнопку, я даю согласие на обработку своих персональных данных, на условиях и для целей, определенных Политикой конфиденциальности ООО "Константа-Холдинг"

* - поля, обязательные для заполнения

Перезвоните мне

Нажимая данную кнопку, я даю согласие на обработку своих персональных данных, на условиях и для целей, определенных Политикой конфиденциальности ООО "Константа-Холдинг"

* - поля, обязательные для заполнения