Полная проверка партнера или тест на репутацию

Автор: Евгений Саврасов

6 Ноября 2015 г.
Полная проверка партнера или тест на репутацию

Евгений Саврасов, заместитель директора Холдинга, партнер.



Сложная экономическая ситуация актуализирует необходимость заблаговременной проверки репутации контрагентов и анализа возможных рисков сделки. При этом даже жесткие условия договоров не всегда являются страховкой от недобросовестных контрагентов. Налоговые органы при возмещении НДС и учете расходов для целей налогообложения прибыли все чаще апеллируют к необязательности самих предпринимателей, своевременно не распознавших нечестных партнеров. Правило «Кто предупрежден, тот вооружен» особенно ценно в современном бизнесе. С кризисом недобросовестные контрагенты все реже рассчитываются по обязательствам и все чаще меняют местонахождение, выводя имущество на момент судебного разбирательства.

Малый и средний бизнес в большинстве своем привык доверять личному мнению и деловой интуиции, которые зачастую подводят. Между тем финансовые риски всегда легче предотвратить, чем их восполнить.

Конечно, самый логичный путь в данной ситуации самостоятельно «пробить» интересующую компанию по Интернету или приобрести право доступа в базу данных платной системы – агрегатора для быстрой первичной проверки контрагентов – «КАРТОТЕКА», SPARK, «Контур Фокус». Но практика показывает, что данные источники имеют ряд минусов.

Во-первых, информация здесь не всегда актуальна. К примеру, согласно выписке из налоговой инспекции учредитель предприятия сменился три месяца назад. На официальном сайте налогового органа информация обновилась, но не все агрегаторы своевременно внесли это изменение в базу данных. И подобные случаи не единичны. В связи с этим их информация, которая отражается в итоговых коэффициентах порядочности юридического лица, не всегда корректна.

Второй минус открытых источников и платных агрегаторов состоит в том, что они предоставляют информацию без аналитики. Это как в истории с рентгеновским снимком, когда обыватель понимает, что на нем изображено, но только специалист может дать полную и точную его оценку. Грамотно применить полученную из агрегаторов информацию к конкретной сделке с учетом ее срока и вида бизнеса может только юрист с опытом работы в кризисных ситуациях. Опытный юрист даже из формы документа, поданного в налоговую инспекцию, может понять, какого рода изменения происходят внутри компании. Так, например, факт наличия у юридического лица официально зарегистрированного недвижимого имущества может нивелировать многие отрицательные показатели его работы. Конфликт между учредителями, имеющими равные доли бизнеса, может повлечь приостановку деятельности, а внезапный переезд юридического лица в другой регион зачастую свидетельствует, что предприятие готовится к прекращению деятельности.

Еще одним минусом открытых источников и платных систем можно считать т. н. отрыв от реальности, к примеру, массовую регистрацию n-ного числа юридических лиц по одному адресу агрегаторы относят к неблагоприятным показателям. Но практика показывает ошибочность данного подхода – многие добросовестные компании арендуют или приобретают помещения в торговых центрах. Для большинства агрегаторов неоднократные внесения изменений в учредительные документы — это минус предприятию, но с точки зрения юриста-аналитика – это показатель, что это не подставная компания или фирма-однодневка. И наоборот: споры между участниками бизнеса и учредителями агрегаторы не идентифицируют как отрицательный фактор, но для специалистов это неблагоприятный показатель, который может парализовать деятельность предприятия. В связи со сложившейся ситуацией и в ответ на запросы бизнеса специалистами компании «Константа» разработаны три консалтинговые услуги, решающие поставленные задачи и не имеющие перечисленных минусов. Принципиальное отличие наших услуг в аналитической составляющей. Дело в том, что агрегаторы проводят анализ контрагентов с помощью специальных математических алгоритмов, но нельзя равнять все компании под одну гребенку. К примеру, мы проверяем не только, где располагается и зарегистрирована компания контрагента, какая у нее финансовая история. Нам важно, кто ее учредитель, какое отношение он имеет к контрагенту, кто его партнеры. Нас интересует, например, имеет ли генеральный директор несколько фирм, есть ли среди них те, кто находится в процедуре банкротства, ведь налоговая инспекция тоже обращает на это внимание.

Именно аналитика на основании имеющихся фактов позволяет нам заранее отследить планы контрагента и просчитать вероятные риски.

Уникальность услуг «Степень риска», «Мониторинг» и «Добросовестный налогоплательщик» заключается в проверке информации об интересующем контрагенте одновременно по всем открытым источникам и ключевым агрегаторам. Это исключает фактор недостоверности сведений.

В то же время ресурсы компании позволяют отслеживать изменения в документах, как только они были зарегистрированы в налоговой службе.

 Аналогов представленных услуг в нашем регионе нет. Данные услуги не только позволят провести анализ финансового состояния и благонадежности контрагента перед заключением сделки, но и станут убедительным доказательством для налоговых органов, официально подтверждающим, что вы своевременно озаботились вопросом добросовестности потенциальных деловых партнеров. Итак, подробней о каждой из трех услуг.

Услуга «Степень риска»: предупрежден – значит вооружен

Вы планируете сделку, но не уверены, что ваш партнер честно выполнит свои финансовые обязательства? Ваш новый контрагент выгоден вам, но как понять, стоит ли ему доверять? В помощь вам – услуга «Степень риска». За два рабочих дня специалисты ГК «Константа – Холдинг» проведут общую проверку деятельности контрагента. Итоговое заключение будет предоставлено в виде письменного отчета. В нем контрагент рассматривается по нескольким критериям, по каждому из которых дается оценка порядочности. Также вам предоставят рекомендации по работе с контрагентом с указанием возможных рисков  с учетом специфики и срока действия сделки. 

Услуга «Мониторинг» – надежность под контролем

Вы планируете долгосрочную сделку с новым контрагентом? Вам важно подстраховать свой бизнес на всех этапах работы с новым партнером?  Сбережет ваши нервы и деньги проверка «Мониторинг». Она позволит оперативно отследить и проанализировать вероятность враждебных намерений делового партнера. Дело в том, что в рамках «Мониторинга» в течение интересующего вас срока отслеживаются значимые для деятельности любого юридического лица события, в т. ч. судебные споры, изменения в учредительные документы: смена юридического адреса, фактического местонахождения и т. п. Если в ходе мониторинга специалисты выявят определенные проблемы, то они не только уведомят о них, но и предложат возможные варианты их решения.

Услуга «Добросовестный налогоплательщик» – гарант вашего спокойствия

Планируете максимально обезопасить себя еще на момент заключения сделки? Рассчитываете на возмещение НДС, но не уверены в добросовестности партнера? Важно иметь на руках доказательство вашей осмотрительности и осторожности, которое в любой момент можно предоставить налоговым органам? Официально подтвердит этот факт услуга «Добросовестный налогоплательщик». За 5-14 рабочих дней специалисты ГК «Константа - Холдинг» проведут всесторонний объективный анализ деятельности контрагента с учетом выработанных критериев, включая оценку рисков и комплексную проверку финансового состояния и положения на рынке. Результаты данной проверки будут оформлены как официальный документ с приложением необходимых выписок.

Бизнес-полиграфы

Все три новые услуги позволяют провести проверку бизнеса любых организационно-правовых форм и видов деятельности, действующих на территории РФ. Правда, методология анализа сделки и проверки ее участников по каждой услуге разнится. Едины лишь источники получения информации. Для составления досье и последующей аналитики используются данные 37 открытых интернет–источников. Из них можно получить информацию о любом интересующем юридическом или физическом лице, в т. ч. сведения из ЕГРЮЛ и ЕГРИП, сообщения о банкротствах, исполнительных производствах и арбитражных делах, данные по бухгалтерской отчетности и государственным контрактам и т. п. В рамках проверок также применяются сведения, содержащиеся в платных системах–агрегаторах для быстрой первичной проверки контрагентов – «КАРТОТЕКА», SPARK, «Контур Фокус». Данные большинства открытых источников в них собраны воедино. Отличия этих программ лишь в стоимости, количестве источников информации и периодичности ее обновления.

Доверяй, но проверяй

«Цель наших новых услуг – не принять решение за предпринимателя, заключать или не заключать договор, а дать экспертную оценку, каким образом в дальнейшем он может обеспечить свои обязательства, – резю-          мирует один из руководителей ГК «Константа-Холдинг» Евгений Саврасов. – Очень многие конфликты можно предотвратить не доводя до суда, но не все компании могут позволить включить жесткие условия в свои договоры. При этом нет смысла проверять контрагентов, с которыми компания работает больше года, – фактор доверия даже в кризисное для бизнеса время никто не отменял. Но в отношении новых партнеров всегда необходимо быть во всеоружии».

Рейтинг статьи:  541




К списку всех статей

Статьи

Стандартный случай неосновательного обогащения (из практики Юридического бюро ''Константа'')

В том случае, если договор, оплата по которому была произведена, является незаключенным, данная оплата может быть взыскана с получателя как неосновательное обогащение. Истец внес организации-исполнителю полную предоплату за оказание услуг сопровождения участия в торгах

Подробнее

Дело о незаконном присвоении имущества (из практики Юридического бюро ''Константа'')

В условиях современной российской действительности нередко перед клиентами Бюро стоит проблема истребования своего имущества, которое не предусмотренным законом способом оказалось во владении других лиц

Подробнее

Написать нам

Сообщение*

Нажимая данную кнопку, я даю согласие на обработку своих персональных данных, на условиях и для целей, определенных Политикой конфиденциальности ООО "Константа-Холдинг"

* - поля, обязательные для заполнения

Перезвоните мне

Нажимая данную кнопку, я даю согласие на обработку своих персональных данных, на условиях и для целей, определенных Политикой конфиденциальности ООО "Константа-Холдинг"

* - поля, обязательные для заполнения