ЦБ РФ разъяснил клиентам причины отказа в проведении банковских операций

12 Ноября 2018

Банк России выпустил информационное письмо № ИН-014-12/61 «По вопросам применения Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в части функционирования механизма реабилитации клиентов». Цель данного письма – ответить на вопросы клиентов кредитных и некредитных финансовых компаний, связанные с решением банка об отказе в проведении операций и заключении договора банковского счета.

В своем письме ЦБ РФ выделил 5 самых актуальных для клиентов вопросов, по которым дал рекомендации:

  1. О периоде времени, на который распространяется механизм реабилитации в случае отказа от проведения операции или отказа от заключения договора банковского счета (вклада).
  2. Об объеме информирования финансовыми организациями своих клиентов о причинах отказа.
  3. О порядке информирования финансовыми организациями своих клиентов о причинах отказа.
  4. О порядке исполнения финансовой организацией решения межведомственной комиссии, созданной при Центральном банке Российской Федерации (далее - межведомственная комиссия), об отсутствии оснований, в соответствии с которыми финансовой организацией ранее было принято решение об отказе.
  5. Об условиях возобновления кредитной организацией отношений с клиентом, с которым был расторгнут договор банковского счета (вклада) в соответствии с абзацем третьим пункта 5.2 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ, в случае принятия межведомственной комиссией решения об отсутствии оснований для ранее принятого кредитной организацией решения об отказе от проведения операции.

Заинтересованные лица могут ознакомится с информационным письмо Банка России по ссылке.

Разъяснения ЦБ РФ с практической точки зрения комментирует ведущий юрист ЮБ «Константа» Владимир Щучкин: «В последнее время ситуации, когда банки безосновательно замораживают безналичные денежные средства или отказывают в заключении договора банковского счета, встречаются в практике всё чаще. Разъяснения регулятора помогут осуществлять защиту клиентов банков, других некредитных организаций и депозитариев ценных бумаг в случае необоснованного применения законодательства о противодействии легализации преступных доходов. Дело в том, что Указанием ЦБ РФ «О требованиях к заявлению, составе межведомственной комиссии, порядке и сроках рассмотрения заявлений…» от 30.03.2018 порядок исполнения решений не предусмотрен. Теперь опубликованный документ даёт клиентам алгоритм исполнения решений Межведомственной комиссии при ЦБ РФ об отсутствии оснований замораживания счетов или имущества».


Щучкин Владимир Николаевич Ведущий юрист Получить консультацию
Закрыть окно

Получить консультацию

* - поля, обязательные для заполнения

Закрыть окно


Рейтинг новости: 361

Возврат к списку

Написать нам

Сообщение*

Нажимая данную кнопку, я даю согласие на обработку своих персональных данных, на условиях и для целей, определенных Политикой конфиденциальности ООО "Константа-Холдинг"

* - поля, обязательные для заполнения

Перезвоните мне

Нажимая данную кнопку, я даю согласие на обработку своих персональных данных, на условиях и для целей, определенных Политикой конфиденциальности ООО "Константа-Холдинг"

* - поля, обязательные для заполнения